Что значит подозрительный платеж? Попытались ответить в Банке России

www.stolicaonego.ru

Первый заместитель директора Департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев объяснил в интервью радио Sputnik, в каких случаях банковский перевод может быть признан подозрительным.

Он, в частности, сказал, что система на некоторое время притормозит операцию в том случае, если она выбивается из обычного ряда действий клиента. К примеру, подозрение вызовет то, что ранее вы покупали только в своей стране, а здесь вдруг решили купить в другой. Аналогично - если до того вы пользовались мелкими суммами, а тут вдруг решили воспользоваться крупной.

Хотя в целом, отметил Артем Сычев, существует от полусотни до полутора тысяч критериев.

При этом он особо остановился на том моменте, что даже такую операцию банк имеет право лишь приостановить такую операцию, но никак не заблокировать или отменить.

"По закону он должен принять все меры, чтобы связаться с клиентом и подтвердить платеж или перевод. Если же дозвониться не удалось, банк обязан дальше провести эту операцию", - добавил Артем Сычев.

В ноябре 2020 года предупредил россиян о возможной блокировке банковских карт за небольшой денежный перевод. Он объяснил, что при блокировании карт банки руководствуются федеральным законом «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и пособничеству терроризму».

Вместе с тем, старший преподаватель кафедры «Банковское дело» Университета «Синергия» Антон Рогачевский отметил, что к признанию операции сомнительной приводит «банальный перевод» денег с карты на карту, что подчас происходит при ведении владельцем предпринимательской деятельности.